基金投顾是如何选基金的？基金投顾是如何选基金公司的？

　　基金投资咨询

　　我国黄金市场现有100多家公募基金公司，管理着7000多只各类基金。从资产类别来看，基金分为股票、混合型、债券、货币等，按照策略分为主动管理型基金和被动型指数基金；从操作方式来看，有ETF、LOF、市场基金等、外资基金等。

　　随着市场的发展，基金的细分类型越来越多。晨星中国针对中国市场更新了基金分类标准，新增了一些行业细分主题基金。

　　普通投资者很难选择合适的优质基金进行投资。毕竟国内市场的投资者大多数都是不成熟的投资者，没有太多的专业知识。大多数基金投资者的时间有限，普通上班族不是专业的股票投资者，也不是专业的投资者。他们平时要上班，压力很大。

　　其他原因导致基金市场基金赚钱而投资基金不赚钱的奇怪现象。于是，基金投资顾问应运而生。

　　基金投资咨询是指接受客户委托，在客户授权范围内，按照约定为客户选择投资基金的具体品种、数量和交易机会，并代为办理基金产品的申购、赎回、申购等业务。客户端。转换和其他交易应用程序。与其他投资顾问不同，基金投资顾问可以代表客户实现真正的财务管理。

　　基金投资顾问用专业的努力来选择基金和基金公司。那么，在选择基金和基金公司进行基金投资时有哪些思路呢？

　　选择基金公司的维度

　　基金投资顾问组合从全市场筛选基金，从数千只基金中选择最佳配置。在具体基金选择方面，投顾团队首先会选择基金公司。选择基金公司时，主要有两个维度。

　　一、基金公司经营评分

　　运营部分包括内部高管变动、股权结构、激励机制、主动股权管理规模、主动固定收益管理规模、社保资质、年金资质、重点客户评价、风控处罚等。

　　通过从这几个方面分析基金公司的稳定性和管理制度，基金公司的稳定性和健全的管理制度有利于基金公司的发展。

　　二、基金公司投资评分

　　基金公司的投资评分反映了基金的基金管理能力。评价指标包括投资能力、获奖记录、基金经理平均从业年限、近一年基金经理流入情况、平均活跃基金规模及近一年基金规模等、基金经理流失率等。

　　基金经理是基金业绩的灵魂，尤其是主动型基金。选择基金就意味着选择基金经理。因此，基金公司基金管理人的能力和稳定性在很大程度上决定了基金公司的整体投资实力。

　　选择基金的维度

　　在具体基金选择方面，投顾团队会首先选择基金公司，然后分别筛选股票基数和债基基数。

　　具体基金选择采用定量与定性相结合的方法，根据市场特点配置不同风格的基金。

　　一、定量部分

　　通过数据分析、业绩归因等，重点甄别过往业绩优异、可持续性较强的基金，并明确其超额收益的主要来源。基金管理人的多年经验和管理、过去一年和过去三年的基金排名等也会被考虑。基金规模、设立时间等也会被考虑。

　　二、定性部分

　　重点通过研究访谈、职位结构分析等方式了解基金经理及其背后的整个投研团队的工作模式和投资框架。

　　选择优秀的基金公司和优质基金，然后通过合理配置，可以构建完整的基金投资组合。

　　以上是基金投资咨询相关内容。希望这可以帮助。

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