基金最大回撤是什么意思？

　　在基金投资中，我们可以用最大回撤数据来描述基金波动的大小。那么，基金的最大回撤是什么意思呢？西才君准备了相关内容供大家参考。

　　基金的最大回撤是什么意思？

　　基金的最大回撤是指在选定时间段内从任何高点回撤。当基金净值跌至一段时间内的最低值时，其间的波动范围。

　　例如：一个月内，某基金净值的周期性高点为2.5，最低点为2.1。从2.5到2.1，基金净值的阶段性高点为2.5。最大波动范围从高到低，则本月内该基金的最大回撤率为(2.5-2.1)/2.5=16%。

　　基金回撤越大，基金净值波动越大，说明基金风险控制能力越差。基金的最大回撤越小，说明基金的风险控制能力越强。 一只基金如果能够很好地控制最大回撤数据，说明基金管理人对市场有非常敏锐的判断力以及对基金仓位的调控能力。

　　1、对于基金份额持有人来说：回撤越大，基金净值下降幅度越大，造成的损失越严重，因此回撤越小越好。

　　2、对于尚未买入的投资者：回撤越大，意味着净值越低，因此买入成本越低，所以回撤越大越好。

　　3、对于投资基金的投资者来说：回撤越大越好，因为回撤越大，下跌时买入的成本越低，可以获得更多的份额，从而降低整体平均成本。

　　但是，在选择基金时，不能仅根据基金的最大回撤来选择，因为最大回撤只能说明抗风险能力，并不代表盈利能力。 选择基金时，还应考虑过往表现、净值、行业板块、夏普比率、标准差等基金经理的。

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