基金费率是什么？怎么算？

　　基金费率是指基金的认购费率。基金申购费是指投资者购买基金份额所需支付的费用比例。投资者认购不同基金时，根据认购金额，认购费率可能有所不同。

　　除申购费率外，基金涉及的费用还包括申购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费等。

　　认购费：认购基金时缴纳的费用；

　　赎回费用：赎回基金时支付的费用；

　　以上费用为一次性费用，收取一次后不再收取。

　　管理费：基金公司管理基金收取的费用；

　　托管费，托管银行为监管基金公司、保管基金资金而收取的费用；

　　销售服务费：基金公司收取的销售服务费用；

　　上述费用为非一次性费用，按日累计，月底从基金总资产中扣除。

　　资金费率如何计算？

　　1、认购费的计算

　　基金认购一般采用“金额认购”方式，认购费用计算如下：

　　净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

　　认购费=认购金额-净认购金额

　　例如：您投资1万元通过场外投资方式认购该基金，对应的认购费率为0.80%，则认购费用为：

　　净认购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63（元）

　　认购费=10000-9920.63=79.37（元）

　　2、赎回费用的计算

　　基金赎回一般采用“份额赎回”方式。赎回价格按照T日基金份额净值计算，赎回费用计算如下：

　　赎回总额=赎回份额T日基金份额净值

　　赎回费用=总赎回率赎回率

　　例如：若您场外赎回一只基金10000股，假设赎回日基金份额净值为1.110元，持有期为25天，对应的赎回率为0.10%，则赎回日您可以获得的利率是：

　　总赎回金额=10,0001.110=11,100（元）

　　赎回费用=11,100 0.10%=11.10（元）

　　3、托管费的计算

　　基金托管费由基金托管人收取。一般情况下，当日托管费按照前一日基金资产净值计算。托管费计算如下：

　　H=E 年托管率一年中的天数

　　H为每日应计资金托管费

　　E为前一日基金资产净值

　　基金托管费按日计算、每日累计、定期缴纳。

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