教你轻松算得分级基金折溢价率

　　分级基金看似很复杂的东西，A、B分股、杠杆、折价率、溢价率……分级基金的折价率和溢价率可以说是衡量分级基金业绩最重要的指标资金。很多投资者一定不知道这两者如何计算。我不喜欢数学，所以我想让大家轻松了解分级基金的折价率和溢价率。算法。如何理解分级基金的向上转换？

　　我们先来谈谈贴现率和溢价率的概念。所谓折扣，就是以折扣价卖东西。对于我们来说，就是捡到宝了，就是净值大于市场价，东西卖得便宜。公式：贴现率=（净值-市场价格）/净值。反之，则称为溢价。某物的售价超过了其本身的价值。

　　分级基金溢价率计算公式：溢价率=（市场价格-净值）/净值。市场价格为当日收盘价。例如，某日B证券收盘价为1.557元/股，则其市场价格为1.557元。那么净资产又如何呢？是基金公司每天晚上8点左右公布的价格。昨天收盘后每股多少钱？那么什么是净资产呢？说白了，如果折扣是正数，就可以买。如果溢价为负，您应该卖出。例如，假设收盘时，一个B 类的溢价为5.3%，而另一B 类的折扣为3%。仅就FOF而言，两者相差8.3%，其中B部分的杠杆率最小。都是1.5倍到1.7倍，所以相差12%以上，所以今天早上我们应该以5.3%的溢价卖掉B类，然后以3%的折扣换成B类。

　　下面详细说一下分级基金的折溢价算法。计算公式为：折价率=（净值-市价）/净值，溢价率=（市价-净值）/净值。但分级基金分为A和B两部分。因此，在计算市价和净值时，A和B必须相加并除以2。下面是一个例子：假设收盘时，市价150201经纪商B的市场价格为1.503元（即收盘价），当晚公布的净值是1.392元，150200经纪商A的市场价格为0.824元（即收盘价），当晚公布的净值是1.392元。为1.392元。当晚公布净值为1.006元。 A B 整体市场价格为（1.503 0.824）/2=1.1635 元。同理，A B 的整体净资产为(1.392 1.006)/2=1.199 元。净值1.199元大于市价1.1635元。因此，目前成交处于折价状态。应采用公式：贴现率=（净值-市场价格）/净值=（1.199-1.1635）/1.199*100%=2.96%。

　　说到这里大家应该明白了，分级基金的折价率和溢价率是这样计算的。关于分级基金还有很多有趣且必须了解的事情。稍后有时间我再讲。

　　扩展阅读

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