基金转换遵循什么原则?怎么计算收益?
基金转换是指投资者将一种基金转换为另一种基金的交易过程。那么转换基金时应遵循哪些原则呢?收入是如何计算的?让奚才俊给大家分析一下:
资金转换要遵循哪些原则?
1。收费模式原则
资金转换收费模式遵循前端到后端、后端到后端的原则。 表示前端收费模式的开放式基金只能转换为前端收费模式的基金,申购费为0的基金默认收费模式为前端收费模型。后端收费模式的基金只能转换为其他后端收费模式的基金。在某些特殊情况下,部分基金支持前后端转换,但具体规定以基金公司公布的规定为准。
2。转股价格原则
资金划转价格按照转账申请受理当日每份转出、转入基金份额净值计算。
3。时间优先原则
资金折算以资金单位为单位计算,因此申请折算当日有先认购的基金份额可申请转换,优先转换,后认购的基金份额将优先转换。在转换期间被推迟。 的,则采用笔赎回申请,则按照基金公司公告处理。 。
资金转换条件:
1、两只基金同时为可转换基金,且由同一基金管理人、同一基金注册人、同一基金第三方销售代理人销售均可转换。
2. 两只基金的收费模式相同。比如前端变成前端,后端变成后端,C类变成C类。
3. 封闭期基金或QDII、LOF基金不能转换为基金。
基金转换收益如何计算?
由于基金转换是一个时间点,是一个快速的过程,因此基金转换的收益也是按照两只基金当天的净值来计算的,一般是根据下午3 点在交易日。是临界点。
例如:
如果投资者在下午3 点之前将基金A 转换为基金B当日,基金A和基金B的净值计算为下一交易日基金B的净值;如果投资者在下午3 点之后将基金A 转换为基金B则当日收益和下一交易日收益计算为基金A 净值,下一交易日计算为基金B 净值。 基金B 净值为根据每个交易日的收益计算。
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