最大回撤是怎么算的？最大回撤为多少的基金比较好？

　　最大回撤是指产品净值在选定期间的任意历史点达到最低点时的收益率回撤。最大值。最大回撤用于描述购买产品后可能发生的最坏情况。例如，一个月内，一只基金净值最高上涨至1.8元，随后又跌至最低1.2元。那么这个基金这个月最大亏损是1.8-1.2=0.6元，最大回撤是0.61.8=33%。

　　最直观的就是，通过历史最大回撤数据，我们可以大致了解购买这只基金后可能出现的最大损失，同时我们也可以通过最大回撤了解基金经理的水平。在不考虑其他条件的情况下，基金最大回撤控制得越好，基金经理的水平就越高，能力也越好。反之亦然。

　　同一时期，当基金以相同的速度增长时，最大回撤的差异给投资者带来不同的投资体验。同期，基金A上涨50%，基金A下跌20%。在B基金的仓位上再增加70%与分别增加20%和30%是完全不同的投资体验。对于第一种情况，很多投资者可能会在下跌20%时选择退出市场，从而无法享受投资体验。投资收益随之上升。因此，如果掌握了最大回撤，投资者就更容易坚持长期投资。

　　投资过程中如何通过最大回撤数据指标筛选资金？

　　不同类别的基金对于最高提款金额的筛选标准有所不同。同一类别的基金应与同类基金进行比较，最大回撤金额较高的基金应被淘汰。

　　其余基金中，比较同类基金。如果历史回报相似，选择最大回撤较小的基金。当然，我们不能盲目追求更小的最大回撤。如果波动幅度太小，说明基金过于保守，我们更有可能错过牛市中获得更大利润的机会。

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