什么是基金累积净值？

作者：基金时间：2024-08-01 07:32:44 阅读数： +人阅读

　　选择基金时，首先要看基金的净值。基金净值就是基金的市场价格，也就是你持有的市场价值。那么该基金的累计净值是多少呢？其实简单来说，累计净值就是之前所有股息的总和。如果没有分红基金，基金净值等于基金累计净值。

　　1. 基金累计净值是多少？

　　基金累计净值是指基金净值与成立以来的分红表现之和，反映基金自成立以来获得的累计预期年化预期收益（减去基金面值（1元为1元）。实际预期年化预期回报））。您可以更直观、更全面地反映基金运作中的历史表现。结合基金的运作时间，可以更准确地反映基金的真实业绩水平。

　　累计单位净值=单位净值+基金成立以来累计单位分红金额（即基金分红）。基金净值并不是选择基金的主要依据。基金净值未来的增长是判断投资价值的关键。净值水平除了受到基金管理人管理能力的影响外，还受到很多其他因素的影响。

　　2、基金净值和累计净值有什么区别？

　　基金净值是基金当日的成绩单，累计净值是基金成立以来的成绩单。准确的说，基金净值称为基金份额净值，是指基金每一基金份额在某一时点所代表的实际价值。计算公式为：T日基金资产净值=（T日基金资产总额-T日基金负债总额）/T日流通在外的基金份额总数。您会注意到，除了总负债外，公式中的所有值都使用实时数据。因此，基金份额净值可以直观、实时地反映基金业绩，人们可以通过它来了解基金的运作情况。基金份额累计净值包含提前分红金额，因此基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后累计分红金额。基金份额累计净值能够全面反映基金运作过程中的历史业绩表现。投资者在评价基金业绩时，应关注基金份额的累计净值。